АFМ — Authority of the Financial Markets — Голландский регулятор

AFM — регулятор Голландского финансового рынка, действующий и на территории Нидерландов. Основные цели органа – обеспечение прозрачного рынка финансовых услуг, налаживание коммуникации между участниками рынка, защита прав инвесторов.

https://www.afm.nl/en

Нормативно-правовой основой деятельности органа является Закон о финансовом надзоре, который вступил в силу первого января 2007 года. Документ состоит из шести частей, среди которых:

• Основные положения.
• Доступ к осуществлению финансовых услуг.
• Надзор за финансовыми организациями.
• Контроль над правонарушениями финансовых организаций.
• Контроль рынка финансовых услуг, клиринговых и дилинговых организаций.

Деятельность АFМ

Сферу деятельности АFМ можно ограничить в:

• — Контроль над финансовыми организациями посредством проверок, принуждения и установления стандартов и нормативов.
• — Контроль рынка и реагирование на его изменения и сигналы.
• — Выявление правонарушений.
• — Применение санкций к нарушителям в виде одноразовых и периодических штрафов.
• — Принимать ведомственные нормативные акты по регулировке рынка финансовых услуг.
• — Выдача лицензий.
• — Сотрудничать с органами прокуратуры при выдаче, отмене лицензий, при заслушивании отчетов.

Полномочия АFМ

В отношении участников финансовых рынков, АFМ может осуществлять следующие действия:

• Предупредительный разговор о соблюдении требований деятельности на рынке.
• Предупреждение
• Публичное предупреждение.
• Письменное уведомление.
• Приказ о выплате дополнительных штрафных сумм.
• Административный штраф.
• Аннуляция или временное прекращение действия лицензии.
• Обращение в прокуратуру.
• Составление дисциплинарной жалобы.

Штраф может доходить до нескольких миллионов долларов. Самым серьезным нарушением законодательства является предоставление финансовых услуг без соответствующей лицензии.

Стратегические цели АFМ

Политика органа нацелена на:

• — Честное и справедливое предоставление финансовых услуг, основанное на самостоятельности участников и прозрачной информации для инвесторов.
• — Прозрачные и эффективные операции на рынке.
• — Стабильность финансовой системы.
• — Борьба с инсайдерами на рынке финансовых услуг.

Запреты рынка, подконтрольного АFМ

Компания устанавливает жесткие требования к участникам рынка. Кроме запрета распространения инсайдерской информации, АFМ запрещает сокрытие какой-либо информации от трейдера.

Также подконтрольные финансовые организации обязаны регулярно отчитываться перед органом в результатах своей деятельности. Журналисты, аналитики и публицисты должны следовать правилам рынка финансовых услуг во время освещения их в своей профессиональной деятельности.

Защита инвестора

АFМ – это национально ориентированная компания. Деятельность контролируется Министерством Финансов Нидерландов. Наблюдение за деятельностью финансовых организаций АFМ осуществляет, тем не менее, самостоятельно, поэтому не всегда имеет возможность автономно применять меры пресечения к брокерам.

Защита инвестора от АFМ возможна исключительно в случаях наличия договора с национальной компанией, предоставляющей финансовые услуги. Если фирма находится за пределами страны, инвестору не приходится рассчитывать на защиту. Если фирмазарегистрирована в Голландии, то процесс упрощается. Необходимо подать жалобу, которая по форме похожа на исковое заявление. Рассмотрев суть спора, АFМ примет решение и в случае удовлетворения жалобы, применит одну из упомянутых выше санкций.