AFM — регулятор Голландского финансового рынка, действующий и на территории Нидерландов. Основные цели органа – обеспечение прозрачного рынка финансовых услуг, налаживание коммуникации между участниками рынка, защита прав инвесторов.
Нормативно-правовой основой деятельности органа является Закон о финансовом надзоре, который вступил в силу первого января 2007 года. Документ состоит из шести частей, среди которых:
- Основные положения.
- Доступ к осуществлению финансовых услуг.
- Надзор за финансовыми организациями.
- Контроль над правонарушениями финансовых организаций.
- Контроль рынка финансовых услуг, клиринговых и дилинговых организаций.
Деятельность АFМ
Сферу деятельности АFМ можно ограничить в:
- — Контроль над финансовыми организациями посредством проверок, принуждения и установления стандартов и нормативов.
- — Контроль рынка и реагирование на его изменения и сигналы.
- — Выявление правонарушений.
- — Применение санкций к нарушителям в виде одноразовых и периодических штрафов.
- — Принимать ведомственные нормативные акты по регулировке рынка финансовых услуг.
- — Выдача лицензий.
- — Сотрудничать с органами прокуратуры при выдаче, отмене лицензий, при заслушивании отчетов.
Полномочия АFМ
В отношении участников финансовых рынков, АFМ может осуществлять следующие действия:
- Предупредительный разговор о соблюдении требований деятельности на рынке.
- Предупреждение
- Публичное предупреждение.
- Письменное уведомление.
- Приказ о выплате дополнительных штрафных сумм.
- Административный штраф.
- Аннуляция или временное прекращение действия лицензии.
- Обращение в прокуратуру.
- Составление дисциплинарной жалобы.
Штраф может доходить до нескольких миллионов долларов. Самым серьезным нарушением законодательства является предоставление финансовых услуг без соответствующей лицензии.
Стратегические цели АFМ
Политика органа нацелена на:
- — Честное и справедливое предоставление финансовых услуг, основанное на самостоятельности участников и прозрачной информации для инвесторов.
- — Прозрачные и эффективные операции на рынке.
- — Стабильность финансовой системы.
- — Борьба с инсайдерами на рынке финансовых услуг.
Запреты рынка, подконтрольного АFМ
Компания устанавливает жесткие требования к участникам рынка. Кроме запрета распространения инсайдерской информации, АFМ запрещает сокрытие какой-либо информации от трейдера.
Также подконтрольные финансовые организации обязаны регулярно отчитываться перед органом в результатах своей деятельности. Журналисты, аналитики и публицисты должны следовать правилам рынка финансовых услуг во время освещения их в своей профессиональной деятельности.
Полезные статьи по теме:
Защита инвестора
АFМ – это национально ориентированная компания. Деятельность контролируется Министерством Финансов Нидерландов. Наблюдение за деятельностью финансовых организаций АFМ осуществляет, тем не менее, самостоятельно, поэтому не всегда имеет возможность автономно применять меры пресечения к брокерам.
Защита инвестора от АFМ возможна исключительно в случаях наличия договора с национальной компанией, предоставляющей финансовые услуги. Если фирма находится за пределами страны, инвестору не приходится рассчитывать на защиту. Если фирмазарегистрирована в Голландии, то процесс упрощается. Необходимо подать жалобу, которая по форме похожа на исковое заявление. Рассмотрев суть спора, АFМ примет решение и в случае удовлетворения жалобы, применит одну из упомянутых выше санкций.
Алексей комментарий от Мар 4, 2021
А где вы работали до финмакса? И почему перешли именно сюда?